6000 Cr. Forex Scam | Bank of Baroda Ghotala

Bank of Baroda के लिए एक कठिन दिन था जब CBI और प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने कथित रूप से 6100 करोड़ रुपये के काले धन के संबंध में अपनी शाखाओं में तलाशी ली, जिसे हांगकांग स्थानांतरित कर दिया गया था। एक साथ छह लोगों को गिरफ्तार किया गया है जिसे अब Forex Scam के रूप में जाना जाता है।

CBI और ED कि जांच

CBI और ED की संयुक्त टीम ने Bank of Baroda के AGM एसके गर्ग और बैंक के Forex अधिकारी जैनेश दुबे के आवास सहित तीन परिसरों की तलाशी ली। 

The Indian Express की रिपोर्ट

द इंडियन एक्सप्रेस की रिपोर्ट के अनुसार, CBI ने कहा कि दोनों अधिकारियों को हांगकांग में राशि के अवैध हस्तांतरण में शामिल पाया गया है। दिल्ली में बैंक की अशोक विहार शाखा में खोले गए 60 कंपनियों के खाते, एक अपेक्षाकृत नई शाखा जांच के दायरे में है।

बैंक द्वारा अपने खातों के ऑडिट के दौरान असामान्य प्रेषण पाए जाने के बाद मामला दर्ज किया गया था। CBI ने 59 चालू खाताधारकों और अज्ञात बैंक अधिकारियों और निजी व्यक्तियों के खिलाफ भारतीय दंड संहिता और भ्रष्टाचार निवारण अधिनियम की धाराओं के तहत बैंक की शिकायत पर मामला दर्ज किया था। CBI को अवैध धन हस्तांतरण से संबंधित दस्तावेज मिले थे।

ये भी पढ़ें – 60 लाख् का Nagarwala Scam 1971 in Hindi

Economic Times की रिपोर्ट

इकोनॉमिक टाइम्स में प्रकाशित रिपोर्ट के अनुसार, बैंक भी इस मामले की स्वतंत्र रूप से जांच कर रहा है और यह देखेगा कि क्या उसके सॉफ्टवेयर सिस्टम पर्याप्त थे और संदिग्ध लेनदेन को भांपने के वादे पर खरे उतरे।

Bank of Baroda की नई शाखा ने 2013 में Forex लेनदेन स्वीकार करने की अनुमति प्राप्त की थी, जिसके बाद इसकी दिल्ली शाखा का Forex कारोबार 21,529 करोड़ रुपये तक गिर गया। बैंक अब बिना एमडी और सीईओ के काम कर रहा है। हालांकि सरकार ने वीबीएचसी वैल्यू होम्स के प्रबंध निदेशक और सीईओ पीएस जयकुमार को अगस्त में Bank of Baroda के नए प्रबंध निदेशक के रूप में नियुक्त किया है, लेकिन उन्हें अभी कार्यभार संभालना है। Bank of Baroda ने 350 करोड़ रुपये के बिल में छूट देने वाली अनियमितता का पता लगाया और मामले की जांच शुरू की। बैंक ने 350 करोड़ रुपये के बिल भुनाए लेकिन भुगतान नहीं आया।

कार्य प्रणाली

यह घोटाला HDFC Bank खातों से जुड़ा है। प्रथम दृष्टया ऐसा लगता है कि दो अलग-अलग प्रकार के लेन-देन हुए, लेकिन वे संबंधित हो सकते हैं।

पहले लेन-देन में, हांगकांग में डमी कंपनियां खोली गईं। निर्यातक, जिसके पास विदेशी मुद्रा का काला धन विदेशों में जमा था, ने इन संस्थाओं को ग्राहकों के रूप में इस्तेमाल किया, जिन्होंने लेन-देन को वास्तविक बनाने के लिए भारत में काला धन भेजा। विदेशी मुद्रा प्राप्त करने पर सरकार ने निर्यातक को ड्यूटी ड्राबैक का पैसा दिया क्योंकि पूरा लेनदेन बंद हो गया था। सरकार निर्यात को बढ़ावा देने के लिए ड्यूटी ड्रॉबैक योजना का उपयोग करती है जिसमें सरकार द्वारा निर्यात किए गए सामानों के निर्माण के लिए उपयोग किए जाने वाले कच्चे माल और सेवा कर पर सीमा शुल्क और उत्पाद शुल्क के माध्यम से भुगतान की गई राशि को वापस करने के लिए रिफंड दिया जाता है।

Business Standard की रिपोर्ट

बिजनेस स्टैंडर्ड की रिपोर्ट के अनुसार, समस्या यह है कि ED ने कहा है कि व्यापारियों ने स्लश फंड बनाने के लिए कस्टम ड्यूटी और ओवर-क्लेम ड्यूटी से परहेज किया। इस तंत्र के माध्यम से, दो उद्देश्यों को प्राप्त किया गया। सबसे पहले, विदेशों में रहने वाला बेहिसाब काला धन सफेद धन के रूप में भारत में आता है और निर्यातक भी अपनी निर्यात प्रोत्साहन योजनाओं के माध्यम से सरकार को धोखा देकर अतिरिक्त आय अर्जित करता है।

Bank of Baroda ने स्टॉक एक्सचेंजों को अपने संचार में कहा कि मई 2014 और अगस्त 2105 के बीच, अग्रिम प्रेषण के उद्देश्य से 3,500 करोड़ रुपये के 5853 बाहरी विदेशी प्रेषण दर्ज किए गए थे। संयुक्त अरब अमीरात और हांगकांग में स्थित विभिन्न विदेशी पार्टियों को 400 की संख्या में 38 चालू खातों के माध्यम से धन भेजा गया था।

इस लेन-देन की कार्यप्रणाली यह थी कि अशोक विहार शाखा में कई चालू खाते खोले गए। हमारी बैंकिंग प्रणाली के अनुसार, $100,000 तक का प्रेषण स्वचालित रूप से साफ़ हो जाता है। मनी लॉन्डर्स ने राडार के नीचे से गुजरने के लिए इस खामी का चालाकी से फायदा उठाया। उन्होंने उन जिंसों का चयन किया जो फलों और चावल जैसी गुणवत्ता या तेज कीमत में उतार-चढ़ाव के कारण रद्द होने की संभावना रखते हैं।

ED ने HDFC Bank के विदेशी मुद्रा विभाग के साथ काम करने वाले कमल कालरा और तीन अन्य व्यक्तियों - चंदन भाटिया, गुरुचरण सिंह धवन और संजय अग्रवाल (इनमें से कोई भी बैंक के साथ काम नहीं कर रहा है) को गिरफ्तार किया।

ED ने कहा कि कालरा भाटिया और अग्रवाल को Bank of Baroda के माध्यम से विदेश में भेजे गए 30-50 पैसे प्रति डॉलर के कमीशन के बदले राशि भेजने में मदद कर रहा था।

भाटिया की भूमिका भारत में कंपनियां बनाने और हांगकांग में स्थित कंपनियों को पैसा भेजने में थी, कपड़ों के एक निर्यातक धवन ने भाटिया की मदद की। उन्होंने कथित तौर पर 6-7 महीने की छोटी अवधि में 15 करोड़ रुपये की ड्यूटी ड्रॉबैक प्राप्त की।

नियम जिनका पालन नहीं किया गया

पूरा घोटाला सामने आया क्योंकि बैंकों के अधिकारियों ने जांच एजेंसियों को संदिग्ध लेनदेन की ओर इशारा किया। विसंगतियों के मामले में बैंकों से असाधारण लेनदेन रिपोर्ट और RBI के साथ संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट प्रस्तुत करने की अपेक्षा की जाती है। इन विसंगतियों को इंगित करने में देरी के कारण घोटाले में तेजी आई।

अनुत्तरित प्रश्न

चूंकि संचालन अगस्त 2014 में शुरू हुआ था, इसलिए इसकी योजना कुछ महीने पहले बनी होगी, जो नई सरकार के सत्ता में आने के साथ मेल खाता है। आयात योजना के लिए अग्रिम धन प्रेषण का पता लगाने के डर से भारत के बाहर काले धन को स्थानांतरित करने के लिए उपयोग किया गया है।
यह जानना जरूरी है कि यह पैसा किसका है और इतनी बड़ी रकम कैसे किसी का ध्यान नहीं गया।

SOURCES: Indian Express, Economic Times, Business Standard

Disclaimer :

यह वेब पेज भारत में हुए घोटालों की व्याख्या करता है। जानकारी मीडिया रिपोर्टों और इंटरनेट से एकत्र की जाती है। www.scamtalk.in या इसके मालिक सामग्री की प्रामाणिकता के लिए कोई ज़िम्मेदारी नहीं लेते हैं। चूंकि कुछ मामले कानून की अदालत में हैं, हम किसी भी मामले का समर्थन नहीं करते हैं या उस पर निष्कर्ष नहीं निकालते हैं।
यदि आपको उपरोक्त जानकारी में कोई परिवर्तन करने की आवश्यकता है, तो कृपया वैध प्रमाण के साथ हमसे संपर्क करें। हालाँकि इस बुराई के खिलाफ समाज में जागरूकता पैदा करने और भ्रष्टाचार मुक्त भारत के लिए युवा पीढ़ी को तैयार करने के लिए गंभीर प्रयास किया जा रहा है।